狂吞亿元资金!这家国资系P2P平台 被定为非吸立案

2017年9月19日,北京市公安局向阳分局正式对北京鑫淼真心科技发展有限公司(下称鑫淼真心)作凶汲取公多存款案进走立案侦查。据投诉者代外王女士向和讯315泄漏,这一立案侦查的背...


2017年9月19日,北京市公安局向阳分局正式对北京鑫淼真心科技发展有限公司(下称鑫淼真心)作凶汲取公多存款案进走立案侦查。据投诉者代外王女士向和讯315泄漏,这一立案侦查的背后牵扯到千余人、亿元投资款的“不知去向”。

有“国资背书”的普天金安

投资者认为,恒丰银走行为普天金安的第三方存管方,只“存而不管”未尽到存管做事,未监督P2P平台标的和借款人实在性,也未保证资金流向的坦然性。王女士告诉和讯315,“吾经过多方查询、与难友疏导才晓畅到,普天金安上一切标的表现的房产抵押新闻、借款人新闻等都是子虚的。”和讯315经过普天金安官网吐露的平台运营概况晓畅到,普天金安累计融资人数198人,累计营业笔数25093笔,累计营业总额为4.4亿元旁边。王女士直指在该平台上甚至展现了一个借款人借款多达1500余万元的情况。《网络借贷新闻中介机构营业运动管理暂走办法》清晰了网络借贷的限额,其中幼我在联相符平台借款上限为20万元,而在分歧平台借款上限不超过100万元。

备案可谓P2P网贷平台“生物化劫”,业妻子士展望过半平台将无法获得备案资质。成功备案之前平台不息面临较大的生存压力,分歧规平台将被迫转型、清算或追求被并购的机会,当然也有不良平台展现跑路题目。

对于多多投资者来说,P2P公司诈骗、跑路事件频发,一旦踩雷就有能够血本无归,对于高风险高利润的P2P,人们对它是又喜欢又恨。

2017年9月9日22:00,普天金安官网发布“标的逾期公告”。公告内容称,“因平台获客成本过高,终极裁决2017年9月9日回款的项现在无能力垫付。”

和讯315在普天金安官网搜索,发现该则公告已被删除。2017年9月11日,官网发布“普天金安情况表明”,称“2017年9月9日、10日两天逾期一事,实属公司财务人员转折交接题目所致,12日前将不息解决并及时返还投资人的投资款本金及利息。”不过王女士外示,在得知平台出事之后,她次日从深圳赶去北京市向阳区鑫淼真心办公所在地,“现场大门紧锁,上午9点旁边走廊已有不少投资用户,吾晓畅到现场有许多100万、70万和20万的大额投资者。”9月19日,该平台被公安组织以“作凶汲取公多存款”立案侦查,至此鑫淼真心人去楼空,客服电话无法接通,法人尚某失联,平台官网向投资人准许的分批兑付计划如竹篮打水一场空。

平台午夜惊现炸雷投资者质疑第三方“存而不管”

2ad8c17fb0332f9c6a01ee168d6d79d1

按照国务院做事安放,央走牵头首草的《关于促进互联网金融健康发展的请示偏见》清晰请求,网络借贷平台不得作凶集资,同时竖立客户资金第三方存约束度,保障客户资金坦然。

狂吞亿元资金!这家国资系P2P平台 被定为非吸立案1

2017年P2P网贷走业全年休业及题目平台数目为645家,倘若按天计算,平均每天有超过2家平台出题目,远高于新添平台比例。即使是2018年前3个月展现的休业和包括挑现难得、经侦介入等在内的题目平台已经有近170家。陪同大量不良平台展现难得,跑路事件习以为常。

然而投诉者方面对此说法并不买账,王女士认为,2017年8月21日,普天金安还在其官方微信公多号上发布中石油旗下华港集团高速新能源科技有限公司(下称高速新能源) 出资收购河北安同的新闻,还贴出了鑫淼真心、河北安同和高速新能源三家公司盖章的相符同扫描件,不息欺骗投资人,以袒护中安亚太撤资,河北安同已变成纯自然人持股的原形。

和讯315发现,注册地在北京市的休业或转型、题目平台共计403家,其中向阳区占有了197家,上线时间遮盖2013年至2017年。

数据表现,截至2017年12月终,P2P走业平常运营平台数目为1931家,相比2016岁暮缩短了517家,全年平常运营平台数目不息单边下走,在两年里平常运营的平台数目降低了44%。

2017年8月中旬,王女士经过返利网在某QQ群内望到普天金安的理财广告,推广页面以“国企参股 恒丰银走存管”为噱头,预期年化利润率为8.8%—10.8%。王女士说,“经过梳理发现,鑫淼真心的法人股东为河北安同投资管理有限公司(下称河北安同);而河北安同的股东为中安亚太控股有限公司(下称中安亚太);中安亚太的法人股东为国资委旗下商业网点建设开发中心;普天金安又宣传平台有恒丰银走为其进走存管,且投资者能够随时在普天金安APP上查望资金坦然性,这进一步清除了投资者的顾虑。”在王女士望来,“国资控股 银走存管”基本属实,所以放松了警惕性,认为其是正途的P2P平台,终极王女士于2017年8月23日在该平台投资标的号为“895号标”的一月新手标19万元整,年化利率7.5%。

2018年1月22日,在王女士与多位投诉者的走访下,商业网点建设开发中心安排属下中安亚太负责人与其进走了疏导,对方外示属下公司河北安同与普天金安平台并无内心性项现在配相符,普天金安只是打着“国资控股”为噱头大肆进走广告宣传,后被中安亚太方察觉,于2017年3月对河北安同挑出撤资申请,但工商新闻延迟至2017年8月24日才完善正式变更。

让王女士没想到的是,在她刚投资后不久后便收到了普天金安“暴雷”的新闻

以e租宝事件为代外,P2P走业的强横发展不息为人们所诟病,数据表现,2015年1月至2017年12月,北京市第三中级人民法院及辖区法院共受理P2P网络借贷纠纷案件两万余件,以一审案件为主。

(原标题:狂吞亿元资金!这家国资系P2P平台 被定为非吸立案)

公开原料表现,商业网点建设开发中心为全国商业流通周围的网点建设和开发挑供服务,是1993年10月11日经中心机构编制委员会办公室准许成立的国家事业单位,司局级。原隶属于国家内贸部,2002年首隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会。

据悉,2015年6月25日,注册资本5000万元的鑫淼真心成立,主要面向群体为幼微企业和清淡平民。2016年7月其旗下互联网金融平台普天金安最先线上试运营,并在同年11月正式上线。这是一家自称以“普天之下,金融坦然”为运营现在的的P2P网贷平台,然而在纷至沓来的投诉中,和讯315发现这家平台广招投资者诟病。

狂吞亿元资金!这家国资系P2P平台 被定为非吸立案2

原料表现,2017年以来,不少所谓的“国资系”平台暴雷,投资人负面情感扩大,整个“国资系”平台都受到质疑。但原形上,真实的国资系平台背景都较为富厚,也不容易展现挑现难得等题目。而一些所谓的“国资系”平台,和国资仅有一丝有关,却有意刻画平台国资背景富厚的现象,以误导投资人。“国资系”平台分为许多栽,挂靠的“国资系”平台坦然性值得考量,而异国得到国资股东认可、层级较多的国资平台,这栽平台的国资背书其实是相等有限的。

投资者急盼案件新挺进P2P走业走向备案“生物化劫”

北京市金融做事局风险管理处处长郝刚曾向媒体介绍了2016年4月以来北京市对P2P网络借贷走业整治的基本情况。详细包括三个阶段:经过线上线下全遮盖、互联网金融风险管理体系和手机排查APP等方式开展摸底排查,初步构建了“一企一档”的企业金融风险电子档案;经过现场核查、下发整改告诉书、辖区网贷机构全遮盖等办法,实走专项清算整理;首草制定验收与备案形式,推动验收与备案同步进走。

(普天金安资金兑付细目图源:普天金安官网)

(普天金宣传页面图源:王女士挑供)

普天金安立案至今已快挨近半年,但警方外示此类案件的处理速度较慢,添之向阳区警力不能,北京有2/3的案子都在向阳区,所以案件进程缓慢。这也是让多多投资者专门急切的一点,随着普天金安暴雷事件的不息发酵,现在已有一千多名投资者报案,初步估算涉案金额或挨近亿元。而法人失踪、资金流向不明、期待得到偏重,添派人手添快推进案件挺进,是投资者们现在最迫切想解决的。2017年12月8日P2P网贷风险专项整治做事领导幼组办公室下发了《关于做益P2P网络借贷风险专项整治整改验歇做事的告诉》(57号文),对下一步的整改验收阶段做出了详细、详细的安放,请求各地在2018年4月终之前完善辖内主要P2P机构的备案登记做事、6月终之前通盘完善;并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性题目作出进一步的注释表明。

相关文章